Perché il nome Prometeo?
Nella storia della cultura occidentale, Prometeo può essere considerato un simbolo di ribellione e di sfida alle autorità o alle imposizioni, così anche come metafora del pensiero e archetipo di un sapere sciolto dai vincoli del mito, della falsificazione e dell’ideologia.
Ed è dall’incarnazione di questa figura mitologica che viene fondata la Prometeo Investing SCF, una società di consulenza finanziaria indipendente che ha come obiettivo quello di cambiare l’attuale sistema finanziario Italiano.
La sua meta è quella di aiutare l’investitore a liberarsi dalla morsa degli intermediari finanziari e dei loro conflitti di interesse.
Prometeo Investing SCF, Liberi di fare solo i tuoi interessi.
Perché scegliere un consulente indipendente?
La maggior parte degli italiani non distingue tra chi fa consulenza indipendente e chi no.
Consulente
indipendente
• Lavora solo per il cliente, non ha rapporti con banche o reti di vendita
• Visione globale del patrimonio del cliente
• Focalizzato sul servizio e gli obiettivi di vita del cliente
• Libero di consigliare diversi investimenti, non “tocca” i soldi del cliente
• Pagato direttamente dal cliente a parcella
Consulenza
tradizionale
• Lavora per banche o reti di vendita
• Visione limitata del cliente sulla banca per il quale lavora
• Focalizzato sul prodotto finanziario
• Colloca prodotti finanziari con cui la banca ha accordi commerciali
• Percepisce commissioni sulla vendita di prodotti finanziari
Consulente indipendente
• Lavora solo per il cliente, non ha rapporti con banche o reti di vendita
• Visione globale del patrimonio del cliente
• Focalizzato sul servizio e gli obiettivi di vita del cliente
• Libero di consigliare diversi investimenti, non “tocca” i soldi del cliente
• Pagato direttamente dal cliente a parcella
Consulente tradizionale
• Lavora per banche o reti di vendita
• Visione limitata del cliente sulla banca per il quale lavora
• Focalizzato sul prodotto finanziario
• Colloca prodotti finanziari con cui la banca ha accordi commerciali
• Percepisce commissioni sulla vendita di prodotti finanziari
Chi è e cosa fa il
consulente finanziario
indipendente?
Chi è e cosa fa il consulente finanziario indipendente?
Il consulente finanziario indipendente è un professionista nella finanza che non lavora per nessuna banca o rete commerciale ma solo per il cliente a parcella.
La parcella è la sua unica fonte di remunerazione che gli garantisce imparzialità nelle scelte e assenza di conflitti di interesse nell’offerta del servizio di consulenza finanziaria.
Il consulente finanziario indipendente, a differenza dei consulenti che lavorano per banche e reti commerciali, non percepisce nessuna commissione o provvigione da parte di intermediari o emittenti finanziari in quanto gli è vietata la vendita.
La professione del consulente finanziario indipendente rappresenta ad oggi la novità più assoluta del mercato finanziario italiano, composto fino a poco tempo fa da soli dipendenti bancari e agenti di vendita monomandatari.
Il riconoscimento della professione del consulente finanziario indipendente da parte delle istituzioni è avvenuto nel 2019 con la fondazione dell’Albo Unico dei consulenti finanziari OCF.
Negli USA esiste dagli Anni ‘70!
Come distinguere un vero
consulente finanziario
indipendente?
Come distinguere un vero consulente finanziario indipendente?
Per essere autorizzati ad offrire consulenza finanziaria indipendente, il consulente e la società devono essere iscritti nelle prime 2 sezioni in OCF che abbiamo elencato qui sotto. L’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, nato nel 2019, è l’organismo che racchiude tutti i consulenti finanziari autorizzati ed è diviso in 3 sezioni:
1. Consulenti finanziari autonomi (indipendenti): i nostri consulenti finanziari sono iscritti in questa sezione
2. Società di consulenza finanziaria (indipendenti): la nostra società di consulenza è iscritta in questa sezione
3. Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotori finanziari, che lavorano con mandato di una banca, SIM o rete).
Se il consulente finanziario è iscritto nella terza sezione, non è indipendente.
Come avviene l'incontro
con un nostro consulente
indipendente?
Come avviene l'incontro con un nostro consulente indipendente?
Dopo aver contattato la nostra società di consulenza finanziaria indipendente, è possibile prenotare un incontro di approfondimento gratuito all’interno del quale il cliente illustra la propria situazione finanziaria supportata da eventuale documentazione.
L’incontro è anche volto a conoscere gli aspetti di natura previdenziale e assicurativa della persona e dell’intero nucleo familiare.
Al termine viene fornito un preventivo di parcella e ad ogni cliente verrà assegnato a un consulente finanziario indipendente dedicato.
A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, il consulente finanziario indipendente illustrerà al cliente un report dettagliato sui suoi investimenti e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e piani previdenziali.
Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende l’analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso, la rinegoziazione delle condizioni applicate dalla banca o rete di vendita, suggerimenti di investimento (“raccomandazioni personalizzate”) e asset allocation in base ai propri obiettivi, la redazione di piani previdenziali e assicurativi e consigli su come pianificare il cash-flow del nucleo familiare.
Gli incontri possono avvenire anche a distanza in video call, così come le firme dei contratti ed ogni aspetto pratico della relazione tra consulente e cliente. Lavoriamo in tutta Italia con clienti al di fuori della Sicilia.
Proteggiamo il patrimonio dei nostri clienti privati, aziende o enti istituzionali dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari.
