La nostra consulenza
Iniziamo con il distinguere cosa sono la consulenza finanziaria e la consulenza finanziaria indipendente.
Quanto un aggettivo può fare la differenza?
Tanto, e anche tanto, in questo caso a livello economico. Parlando delle tue finanze dovresti porre molta attenzione a quello che stai per leggere.
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Quanto un aggettivo può fare la differenza?
Tanto, e anche tanto, in questo caso a livello economico. Parlando delle tue finanze dovresti porre molta attenzione a quello che stai per leggere.
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Minimizzazione dei costi di investimento Reperibilità
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Unico referente anche per patrimoni suddivisi in diversi istituti
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Costi trasparenti
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Consulenza senza conoscere gli obiettivi del cliente
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Consulenza solo su prodotti che vende la banca
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Consulenza a 360° su ogni aspetto patrimoniale
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Consulenza su pianificazione aziendale
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La consulenza finanziaria è solo per chi ha grossi patrimoni?
So che in questo momento stai pensando: “tutto bellissimo, quando avrò i soldi ti chiamo”!
Ritenere che un consulente finanziario sia solo per chi possiede grossi capitali è un errore comune.
In realtà il consulente è utilissimo nel gestire grossi patrimoni ma lo è altrettanto nel permettere di realizzare obiettivi di vita per la gente comune. Pensa ad esempio a dei piani di accumulo per chi non possiede capitali iniziali ma riesce ad avere capacità di risparmio o a chi è giovane e desidera essere aiutato nella scelta di un buon fondo pensione.
Queste consulenze sono molto economiche e ti permettono di realizzare nel lungo periodo anche capitali di notevole dimensione.
Come avviene l'incontro con un nostro consulente indipendente?
Dopo aver contattato la nostra società di consulenza finanziaria indipendente, è possibile prenotare un incontro di approfondimento gratuito all’interno del quale il cliente illustra la propria situazione finanziaria supportata da eventuale documentazione.
L’incontro è anche volto a conoscere gli aspetti di natura previdenziale e assicurativa della persona e dell’intero nucleo familiare.
Al termine viene fornito un preventivo di parcella e ad ogni cliente verrà assegnato a un consulente finanziario indipendente dedicato.
A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, il consulente finanziario indipendente illustrerà al cliente un report dettagliato sui suoi investimenti e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e piani previdenziali.
Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende l’analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso, la rinegoziazione delle condizioni applicate dalla banca o rete di vendita, suggerimenti di investimento (“raccomandazioni personalizzate”) e asset allocation in base ai propri obiettivi, la redazione di piani previdenziali e assicurativi e consigli su come pianificare il cash-flow del nucleo familiare.
Gli incontri possono avvenire anche a distanza in video call, così come le firme dei contratti ed ogni aspetto pratico della relazione tra consulente e cliente. Lavoriamo in tutta Italia con clienti al di fuori della Sicilia.
Proteggiamo il patrimonio dei nostri clienti privati, aziende o enti istituzionali dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari.
Come avviene l'incontro con un nostro consulente indipendente?
Dopo aver contattato la nostra società di consulenza finanziaria indipendente, è possibile prenotare un incontro di approfondimento gratuito all’interno del quale il cliente illustra la propria situazione finanziaria supportata da eventuale documentazione.
L’incontro è anche volto a conoscere gli aspetti di natura previdenziale e assicurativa della persona e dell’intero nucleo familiare.
Al termine viene fornito un preventivo di parcella e ad ogni cliente verrà assegnato a un consulente finanziario indipendente dedicato.
A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, il consulente finanziario indipendente illustrerà al cliente un report dettagliato sui suoi investimenti e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e piani previdenziali.
Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende l’analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso, la rinegoziazione delle condizioni applicate dalla banca o rete di vendita, suggerimenti di investimento (“raccomandazioni personalizzate”) e asset allocation in base ai propri obiettivi, la redazione di piani previdenziali e assicurativi e consigli su come pianificare il cash-flow del nucleo familiare.
Gli incontri possono avvenire anche a distanza in video call, così come le firme dei contratti ed ogni aspetto pratico della relazione tra consulente e cliente. Lavoriamo in tutta Italia con clienti al di fuori della Sicilia.
Proteggiamo il patrimonio dei nostri clienti privati, aziende o enti istituzionali dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari.
L’importanza di investire per obiettivi
In Italia c’è questa fiducia reverenziale verso le banche e i soggetti a cui si affidano i propri risparmi. Dal canto loro, i risparmiatori si aspettano che questa fiducia venga ripagata con una consulenza adeguata, che magari preveda anche degli investimenti sicuri e con un ottimo rendimento.
Tuttavia, questa è solo illusione.
Il problema è infatti il modo in cui operano queste società finanziarie (banche, promotori, assicurazioni).
Qual è il loro processo?
Prima creano il prodotto (o un portafoglio di investimenti) e poi cercano di venderlo.
E lo fanno senza prima acquisire una benché minima informazione riguardo al loro potenziale cliente.
Non è importante se hai 25 anni e ti hanno appena assunto con uno stipendio minimo, oppure se sei un imprenditore che vuole andare in pensione.
Anche se questi due profili sono differenti, e hanno dunque necessità diverse, ti venderanno comunque gli stessi prodotti: ovvero quelli che più convengono a LORO, in termini di commissioni guadagnate.
L’approccio corretto è invece quello analizzare la posizione personale del cliente e capire insieme a lui quali possano essere gli obiettivi di vita che vorrebbe raggiungere:
- Università per i figli
- Capitale per sostenere i figli da grandi (matrimonio, acquisto prima casa, progetto imprenditoriale…)
- Smettere di lavorare a 60 anni
- Acquisto di casa al mare etc…
E questo è l’approccio su cui si basa l’investimento per obiettivi.
Il punto è che chi non affronta il processo di investimento con una prospettiva basata sui propri obiettivi molto difficilmente avrà successo sui mercati.
Chi invece sa dove vuole arrivare, con la giusta strategia e la giusta pianificazione, giungerà sereno alla meta
Ma cosa significa investire?
Fare trading si riferisce a tutte le operazioni di acquisto e vendita effettuate sui mercati finanziari, al fine di trarre vantaggio dalle variazioni del prezzo degli asset, nel breve periodo. Questa attività può essere assimilabile al più noto “giocare in borsa”. Noi non ci occupiamo minimamente di trading ma esclusivamente di investimento, permettendo ai nostri clienti di raggiungere i loro obiettivi di vita.
L’importanza di investire per obiettivi
In Italia c’è questa fiducia reverenziale verso le banche e i soggetti a cui si affidano i propri risparmi. Dal canto loro, i risparmiatori si aspettano che questa fiducia venga ripagata con una consulenza adeguata, che magari preveda anche degli investimenti sicuri e con un ottimo rendimento.
Tuttavia, questa è solo illusione.
Il problema è infatti il modo in cui operano queste società finanziarie (banche, promotori, assicurazioni).
Qual è il loro processo?
Prima creano il prodotto (o un portafoglio di investimenti) e poi cercano di venderlo.
E lo fanno senza prima acquisire una benché minima informazione riguardo al loro potenziale cliente.
Non è importante se hai 25 anni e ti hanno appena assunto con uno stipendio minimo, oppure se sei un imprenditore che vuole andare in pensione.
Anche se questi due profili sono differenti, e hanno dunque necessità diverse, ti venderanno comunque gli stessi prodotti: ovvero quelli che più convengono a LORO, in termini di commissioni guadagnate.
L’approccio corretto è invece quello analizzare la posizione personale del cliente e capire insieme a lui quali possano essere gli obiettivi di vita che vorrebbe raggiungere:
- Università per i figli
- Capitale per sostenere i figli da grandi (matrimonio, acquisto prima casa, progetto imprenditoriale…)
- Smettere di lavorare a 60 anni
- Acquisto di casa al mare etc…
E questo è l’approccio su cui si basa l’investimento per obiettivi.
Chi non affronta il processo di investimento con una prospettiva basata sui propri obiettivi molto difficilmente avrà successo sui mercati.
Chi invece sa dove vuole arrivare, con la giusta strategia e la giusta pianificazione, giungerà sereno alla meta
Ma cosa significa investire?
Per definizione, l’investimento si riferisce all’acquisizione e alla gestione di un portafoglio di attività finanziarie, al fine di generare profitti a lungo termine.
Fare trading invece, si riferisce a tutte le operazioni di acquisto e vendita effettuate sui mercati finanziari, al fine di trarre vantaggio dalle variazioni del prezzo degli asset, nel breve periodo.
Questa attività può essere assimilabile al più noto “giocare in borsa”.
Noi non ci occupiamo di trading ma esclusivamente di investimento, permettendo ai nostri clienti di raggiungere i loro obiettivi di vita.
